派息基金
派息基金

派息基金唔一定有息派!最穩陣嘅被動收入?投資前要留意3件事:匯率都關事?@放飯ForFun專欄|好生活百科

好生活百科

廣告

派息基金有固定利息收入,在全球經濟受肺炎疫情重創的環境下,都能夠有被動收入!加上匯豐宣布唔派息,令不少人失去預算。因此,派息基金開始多咗人留意,避險之餘,更能獲取穩定利息收入,今次就帶大家從不同方面了解多些派息基金。

撰文:啊羊 @ 放飯 ForFun|圖片:Pexels.com、Freepik.com

派息基金一定有息派?

派息基金,首先要弄清一點就是派息是非保證的,基金經理有權隨時調整派息率甚或停止派息,就有如香港人曾經的最愛「大笨象」一樣。不過當然,這種事情極少發生,畢竟派息基金吸引的地方就在於他們的利息,一旦停止派息,就會令投資者沽貨離場,吸引力大幅下跌。

投資派息基金前必讀!

1. 一樣嘅派息基金 收費都有唔同!

投資者可以經過銀行、中介公司、保險公司等不同平台購買基金,其中收取費用的方式亦有所不同。例如通過銀行購買基金,銀行會收取入場費、轉換費、贖回費等。因為每次轉換基金都會有額外費用,比較適合一些較少轉換基金組合的投資者。

而以保險公司的投資平台來說,他們主要每年會收取一個固定的管理費,相對就豁免了入場費、轉換費等其他費用,當投資者頻繁轉換基金組合,就可以節省大量費用。所以投資者要根據自身的投資策略,去選擇最適合自己的平台。

2. 要留意不同市場及基金組合

市場上的派息基金都有很多不同選擇,有些單純投資在債券市場,亦有些混合式債券基金,會有部份比例投資在股票市場。如果投資者想保本得來,又可以收取一定利息回報,建議選擇純債券基金,風險較低。

相反,如果想財息兼收,就可以選擇債券與股票組合而成的派息基金,當市場上升,就可以獲取可觀的回報。不過筆者提醒各位,債券並不一定屬於低風險工具,一些新興市場債券或高風險債券,亦會出現違約風險,所以選擇派息基金時,一定要了解清楚基金組合才作決定。

3. 買前留意!結算貨幣及匯率

另外,投資者需留意基金結算貨幣的不同,因為同一款基金亦可以有不同結算貨幣選擇,必須留意匯率浮動的風險。筆者建議如果想避過匯率風險,可以選擇與港元匯率掛鈎的美元作結算貨幣,就可以避免賺息反而蝕咗匯率的情況出現。

派息基金玩法與變數較多,希望透過以上要點幫助各位做到「財息兼收」。歡迎聯絡我們!讓專業的理財顧問按獨一無二的你度身打造最適合的資產增值方法。

啊羊 @ 放飯 ForFun

Facebook專頁「放飯ForFun」 成員之一。身為金融理財顧問,我們玩得,同時又對品味有無比執著。做人做事,不論行步路定理財,我們都堅持「做人最緊要搞笑得嚟又有品味」。

撰文:啊羊 @放飯ForFun|圖片:Pexels.com、Freepik.com

即睇更多:扣稅延期年金解構!年金只賺不賠、冇管理費?專家分析:並非人人適合!@放飯ForFun專欄|好生活百科


最新吃喝玩樂資訊